La gestion de trésorerie, en pratique
La plupart des TPE qui disparaissent n'étaient pas déficitaires : elles ont manqué de cash à un mauvais moment. Gérer sa trésorerie, ce n'est pas regarder son solde bancaire. C'est savoir ce qui va entrer, ce qui va sortir, et à quelle date le compte passera sous le seuil de confort.
Un tableur peut faire ce travail tant que vous le tenez à jour. Le problème, c'est qu'il ne l'est jamais le jour où vous en avez besoin. Un logiciel de gestion de trésorerie part de vos données réelles — banque, factures émises, factures reçues, salaires, TVA — et recalcule le prévisionnel tout seul.
Ce que NUMMA automatise
- Synchronisation bancaire de tous vos comptes, avec catégorisation automatique des mouvements.
- Rapprochement des encaissements avec vos factures clients, et des décaissements avec vos factures fournisseurs.
- Prévisionnel sur 8 semaines alimenté par vos échéances réelles : factures à encaisser, charges récurrentes, paie, TVA.
- Alertes quand un client dépasse son échéance ou quand le solde prévu passe sous votre seuil.
Tout est relié
C'est l'avantage d'un outil unique : la facture que vous émettez devient une entrée prévue, la fiche de paie une sortie datée, la déclaration de TVA une échéance connue. Il n'y a rien à ressaisir, donc rien à oublier.
La trésorerie est incluse dans tous les plans, dès 19 € HT par mois. Pour la méthode, lisez notre guide complet de la gestion de trésorerie, comment faire un prévisionnel en 7 étapes et les 5 leviers face à une trésorerie négative.